KYC-beleid

(laatst bijgewerkt op
05.11.2025)

1. Inleiding

1.1. Dit Know Your Customer (KYC) Beleid (“Beleid”) beschrijft de principes en procedures die door het Bedrijf (“wij”, “ons”, “onze”) worden toegepast om de identiteit van gebruikers te verifiëren en te zorgen voor naleving van wettelijke verplichtingen.

1.2. Voor de doeleinden van dit Beleid:

· De platformwebsite beschikbaar op http://fortunica.casino/ wordt aangeduid als de “Website”;

· Personen met een account op de Website worden aangeduid als “gebruikers”.

1.3. De in dit document uiteengezette KYC-procedures hebben tot doel:

· Naleving van de Algemene Voorwaarden van de Website en bijbehorende beleidsregels te waarborgen;

· Het voorkomen van witwassen, financiering van terrorisme en overtredingen van AML/CFT-regelgeving;

· Minderjarigen te beschermen tegen het gebruik van de Website;

· Frauduleuze, collusieve of andere illegale activiteiten te voorkomen;

· Juridische, financiële en reputatierisico’s te minimaliseren.

2. Risicogebaseerde benadering

2.1. Het Bedrijf hanteert een risicogebaseerde methodologie in overeenstemming met de richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF). Elke gebruiker wordt onderworpen aan een risicobeoordeling op basis van de volgende criteria:

Geografisch risico:
Het land van verblijf van de gebruiker wordt beoordeeld om vast te stellen of:

· Het door de Europese Commissie is aangewezen als een hoogrisicoland met strategische tekortkomingen (EU-Verordening 2016/1675, zoals gewijzigd);
· Het door FATF is geïdentificeerd als een hoogrisico- of onder toezicht staande jurisdictie;
· Het onvoldoende AML/CFT-infrastructuur heeft of wordt geassocieerd met corruptie, terrorisme of financiële criminaliteit.

Gebruikersrisico:
De beoordeling omvat het vaststellen of:

· De gebruiker een politiek prominente persoon (PEP) is;
· De gebruiker onder internationale sancties valt;
· Het gedrag of transactieverloop van de gebruiker verdachte signalen vertoont (bv. meerdere apparaatinlogpogingen, buitensporige stortingen, gedeeld IP- of apparaatgebruik).

Transactierisico:
Wij controleren of de uitgaven van een gebruiker buitensporig lijken of niet in lijn zijn met normale gebruikspatronen. Verdachte activiteit wordt gemarkeerd voor verdere controle (zie Transactiemonitoring).

3. Verificatieprocedures

3.1. Verificatie (ook wel due diligence genoemd) wordt uitgevoerd in de volgende situaties:

a) Het totale transactievolume gelijk is aan of hoger is dan €2000;
b) De risicoanalyse aangeeft dat de gebruiker een verhoogd AML/CFT-risico vormt;
c) Het gedrag van de gebruiker mogelijke beleidsinbreuken suggereert;
d) Verificatie noodzakelijk wordt geacht naar oordeel van medewerkers van het Bedrijf.

3.2. Om de verificatie te voltooien, kan van gebruikers worden verlangd dat zij de volgende documenten indienen:

· Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs;
· Een foto van de gebruikte betaalkaart (alleen de eerste 6 en laatste 4 cijfers zichtbaar; naam moet zichtbaar zijn);
· Een selfie met het identiteitsdocument en, indien vereist, handgeschreven bevestigingsgegevens (bijv. e-mail, datum, verificatiecode);
· Bewijs van adres (bijv. energierekening, telefoonrekening), indien gevraagd;
· Bankafschriften, belastingdocumenten of werkgeversverklaringen indien nodig;
· Een video- of audiogesprek met de klantenservice, indien van toepassing.

4. Verhoogde verificatie voor PEP’s en hoogrisicolanden

4.1. Aanvullende verificatie wordt toegepast in de volgende gevallen:

a) De gebruiker wordt aangemerkt als een politiek prominente persoon of een aanverwant van een PEP, zoals gedefinieerd in Artikel 3(9) en (10) van Richtlijn (EU) 2015/849.
b) De jurisdictie van de gebruiker is door de Europese Commissie of FATF aangemerkt als hoogrisico.
c) Andere situaties waarin verscherpte due diligence noodzakelijk wordt geacht.
d) Het land van de gebruiker onvoldoende AML/CFT-controles heeft of een corruptierisico vormt.

4.2. In dergelijke gevallen moet de gebruiker ook documentatie verstrekken waaruit de herkomst van de middelen blijkt. De definitieve goedkeuring is onderworpen aan beoordeling door het senior management.

4.3. Indien een gebruiker verificatie weigert of onvolledige of verdachte informatie verstrekt, behoudt het Bedrijf zich het recht voor om de relevante regelgevende, overheids- of financiële instanties te informeren.

5. Activiteitsmonitoring

5.1. Alle gebruikersactiviteiten worden gecontroleerd om potentieel verdachte gedragingen te detecteren, zoals:

· Gebruik van meerdere kaarten via verschillende betaalverwerkers;
· Pogingen om geblokkeerde of op zwarte lijsten geplaatste betaalmiddelen te gebruiken;
· Geografische inconsistenties (bijv. niet-overeenkomende IP-, apparaat- of betaalgegevens);
· Apparaatdeling of identieke apparaat-fingerprints tussen accounts;
· Weigering om KYC-procedures te voltooien of deel te nemen aan verplichte gesprekken.

5.2. Verdachte gevallen worden doorverwezen naar de anti-fraudeafdeling voor onderzoek.

6. Transactiemonitoring

6.1. Het Bedrijf vereist dat alle transacties voldoen aan het volgende:

· Betalingen met betaalkaarten moeten worden verricht met een kaart die op naam staat van dezelfde persoon als de houder van het Website-account;
· E-wallet-e-mailadressen moeten overeenkomen met het bij registratie gebruikte e-mailadres;
· Opnames worden alleen verwerkt naar geverifieerde accounts of betaalmethoden die aantoonbaar op naam van de gebruiker staan;
· Anonieme betalingen, waaronder cryptocurrencies, worden niet geaccepteerd;
· Opnames naar rekeningen van derden zijn verboden.

7. Gegevensbewaring

7.1. Alle gegevens en documenten die tijdens het KYC-proces worden verkregen, inclusief transactiegegevens, worden opgeslagen en beschermd in overeenstemming met:

· Richtlijn (EU) 2015/849 (AML-richtlijn);
· Verordening (EU) 2016/679 (AVG/GDPR);
· Relevante gegevensbeschermings- en bewaarplichten in de toepasselijke jurisdictie;
· Het interne Privacybeleid van de Website.

8. Wijzigingen in het Beleid

8.1. Dit Beleid kan te allen tijde worden herzien of bijgewerkt zonder voorafgaande kennisgeving. Gebruikers worden op de hoogte gesteld van belangrijke wijzigingen via het met hun account gekoppelde e-mailadres. Voortgezet gebruik van de Website na een wijziging geldt als acceptatie van de bijgewerkte voorwaarden.

AML-beleid

(laatste update 05.11.2025)

Definities

AML / Compliance-afdeling – De afdeling die primair verantwoordelijk is voor de initiatie en uitvoering van het AML-programma binnen een organisatie.

Zakelijke relatie – Een zakelijke of commerciële relatie tussen een Klant en de Organisatie waarvan wordt verwacht dat deze, op het moment van totstandkoming, gedurende een bepaalde periode voortduurt (bijv. het sluiten van een overeenkomst tussen de Klant en de Organisatie, voortdurende deelname aan kansspelen/weddenschappen en financiële handelingen en transacties).

Nauw verbonden relatie – Een natuurlijke persoon die samen met een Politiek Prominent Persoon deel uitmaakt van dezelfde rechtspersoon of entiteit zonder rechtspersoonlijkheid, of die een andere zakelijke relatie onderhoudt.

Nauwe familielid – De echtgenoot, geregistreerde partner (samenwonende), ouders, broers, zussen, kinderen, schoonkinderen en partners van kinderen die samenwonen.

Customer Due Diligence (CDD) – Identificatie van de Klant en verificatie van zijn identiteit op basis van documenten, gegevens of informatie afkomstig van een betrouwbare en onafhankelijke bron; beoordeling en, indien nodig, verkrijging van informatie over het doel en de beoogde aard van de Zakelijke Relatie; voortdurende monitoring van de Zakelijke Relatie, inclusief controle van de gedurende de relatie uitgevoerde transacties, om te waarborgen dat deze overeenstemmen met de kennis van de Organisatie over de Klant.

Klant / Speler / Gebruiker – Een persoon die gebruikmaakt van online kansspel- en weddenschapsdiensten die door de Organisatie worden aangeboden.

FATF – Financial Action Task Force.

FIU – Financial Investigation Unit Curaçao.

Derde landen met hoog risico – Landen die zijn geïdentificeerd als landen met strategische tekortkomingen in hun AML/CFT-regime, waardoor een aanzienlijke bedreiging ontstaat voor het financiële systeem van de EU (Artikel 9 van Richtlijn (EU) 2015/849).

Identificatie – Een onderdeel van CDD dat het mogelijk maakt de identiteit van een persoon vast te stellen op basis van unieke, gepersonaliseerde informatie die direct aan die persoon is gekoppeld.

Wet – Toepasselijke wetgeving inzake het voorkomen van witwassen van geld.

Witwassen van geld (ML) – Elke handeling die een strafbaar feit inzake witwassen vormt, zoals gedefinieerd in de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering van Curaçao. Het omvat alle processen die als doel hebben de illegale herkomst van geld (afkomstig van drugshandel, terrorisme of andere misdrijven) te verhullen en deze te laten lijken alsof zij een legale oorsprong hebben. Witwassen is deelname aan transacties die de aard of oorsprong van middelen willen verbergen of verhullen.

Organisatie – Promotech B.V., een online kansspelinstelling opgericht en bevoegd onder de wetgeving van Curaçao (vergund onder nummer OGL/2024/611/0233, uitgegeven door de CGA), en vallend onder de Curaçaose wetgeving ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, evenals bijbehorende regelgeving van de CGA. De term "Organisatie / Bedrijf" verwijst ook naar de bestuursorganen van de Organisatie, diens leden en medewerkers.

Beleid – AML/CFT- en Sanctiecompliancebeleid.

Politiek Prominent Persoon (PEP) – Natuurlijke personen die belast zijn (geweest) met prominente publieke functies, evenals nauwe familieleden of nauw verbonden personen.

Prominente Publieke Functies:

Staatshoofd, regeringsleider, minister, viceminister of plaatsvervangend minister;
staatssecretaris, kanselier van parlement, regering of ministerie.
Lid van het parlement.
Lid van het Hoog Gerechtshof, Constitutioneel Hof of andere hoogste rechterlijke instanties waarvan beslissingen niet kunnen worden aangevochten.
Burgemeester of hoofd van een gemeentelijke administratie.
Lid van het bestuursorgaan van de hoogste instelling voor staatscontrole of audit, of voorzitter, plaatsvervangend voorzitter of bestuurslid van de centrale bank.
Ambassadeurs, zaakgelastigden ad interim, legercommandanten, chef defensiestaf of hoge officieren van buitenlandse strijdkrachten.
Leden van management- of toezichtsorganen van staatsbedrijven of bedrijven waarvan meer dan 50% van de stemgerechtigde aandelen eigendom is van de staat.
Leden van management- of toezichtsorganen van gemeentelijke ondernemingen of bedrijven die eigendom zijn van de staat en als grote ondernemingen worden aangemerkt.
Directeur, plaatsvervangend directeur of lid van management- of toezichtsorganen van internationale intergouvernementele organisaties.
Leiders, plaatsvervangend leiders of bestuursleden van politieke partijen.

Bron van middelen – De herkomst van fondsen die worden gebruikt in een zakelijke relatie of incidentele transactie. Dit omvat zowel de activiteit die de fondsen genereerde (bijv. salaris) als de manier waarop de fondsen werden overgedragen.

Bron van vermogen – Vermogen dat de klant over een langere periode heeft opgebouwd en dat diens totale vermogen vormt. De nadruk ligt op informatie over activiteiten die aantonen hoe het vermogen is verkregen.

Terrorismefinanciering (TF) – Het verzamelen, overmaken of beschikbaar stellen van fondsen met de bedoeling dat deze worden gebruikt ter ondersteuning van terroristische handelingen of organisaties. Fondsen kunnen zowel uit legale als illegale bronnen voortkomen. Volgens de Internationale Conventie voor de Bestrijding van Terrorismefinanciering begaat een persoon een misdrijf wanneer deze bewust en onrechtmatig middelen verstrekt of verzamelt met de intentie dat deze geheel of gedeeltelijk worden gebruikt om een terroristisch delict te plegen.

CGA – Curaçao Gaming Authority, de instantie die de betreffende vergunning aan de Organisatie verleent.

1. Reikwijdte van het Beleid

1.1
Dit Anti-Witwasbeleid (hierna het “Beleid”) stelt het kader vast waarbinnen Promotech B.V. de preventie van witwassen, terrorismefinanciering en andere onwettige of frauduleuze activiteiten aanpakt. Het definieert de normen, verantwoordelijkheden en interne procedures die door het Bedrijf worden toegepast in overeenstemming met toepasselijke wet- en regelgeving inzake witwasbestrijding en financiering van terrorisme.

1.2
Door toegang te krijgen tot of gebruik te maken van http://fortunica.casino/ (hierna de “Website”), bevestigen alle gebruikers (de “Gebruikers”) dat zij dit Beleid begrijpen en accepteren, inclusief toekomstige updates. Het Bedrijf behoudt zich het recht voor om dit Beleid op elk moment te wijzigen, in overeenstemming met wetswijzigingen, interne risicobeoordelingen of procedurele verbeteringen. Alle wezenlijke wijzigingen worden aan de Gebruikers gecommuniceerd, en voortgezet gebruik van de Website na dergelijke kennisgeving wordt beschouwd als aanvaarding van het gewijzigde Beleid.

1.3
Witwassen wordt gedefinieerd als het proces waarbij de illegale herkomst van gelden uit criminele activiteiten wordt verhuld. Dit kan betrekking hebben op opbrengsten uit drugshandel, fraude, corruptie, georganiseerde criminaliteit, terrorisme en andere strafbare feiten. Het witwasproces bestaat doorgaans uit drie fasen:

Plaatsing – het inbrengen van illegale gelden in het financiële systeem, doorgaans via stortingen, aankopen of andere transacties;
Versluiering (Layering) – het scheiden van deze gelden van hun criminele bron door middel van complexe financiële transacties die bedoeld zijn om de controleerbaarheid te bemoeilijken en anonimiteit te vergroten;
Integratie – het terugbrengen van de gewassen gelden in de economie, zodat deze legitiem lijken en vrij kunnen worden gebruikt.

1.1 (hernummerd naar 1.4)
Terrorismefinanciering verwijst naar de methoden waarmee terroristische individuen of organisaties fondsen verkrijgen, verplaatsen en gebruiken ter ondersteuning van hun activiteiten. Deze fondsen kunnen afkomstig zijn uit legale bronnen, zoals persoonlijke donaties of winsten uit legitieme bedrijven, maar ook uit illegale bronnen, zoals handel, afpersing of kidnapping.

1.2 (hernummerd naar 1.5)
Dit Beleid wordt opgesteld en regelmatig herzien door de aangewezen Compliance Officer van het Bedrijf, in overeenstemming met het algemene kader vastgesteld door de Raad van Bestuur, om volledige naleving van de toepasselijke wetgeving inzake witwas- en terrorismefinancieringsbestrijding te waarborgen.

2. Verantwoordelijkheden en reikwijdte van het Beleid

2.1
Dit Beleid is van toepassing op alle werknemers, onderaannemers en externe dienstverleners van het Bedrijf die betrokken zijn bij het initiëren, beheren of beoordelen van zakelijke relaties.

2.2
Elke vastgestelde schending van dit Beleid moet onmiddellijk worden gemeld aan het hoofd van de relevante afdeling. Indien inconsistenties worden ontdekt tussen de werkelijke procedures en de procedures zoals beschreven in dit document, moet de verantwoordelijke proceseigenaar onmiddellijk worden geïnformeerd.

2.3
Om volledige naleving van de toepasselijke anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringswetgeving, evenals interne procedures, te waarborgen:

Alle werknemers, onderaannemers en externe leveranciers die werken met Promotech N.V. moeten zich houden aan dit AML-beleid en alle relevante wet- en regelgeving met betrekking tot AML, CFT en sancties.
Contracten met externe partners moeten duidelijke bepalingen bevatten over AML/CFT-naleving, inclusief verplichtingen om verdachte activiteiten te identificeren, te voorkomen en te melden.
Derden moeten voorafgaand aan elke zakelijke samenwerking een passende risicobeoordeling en due-diligenceprocedure ondergaan.
Indien nodig zal het Bedrijf training of informatiemateriaal verstrekken aan personeel van derden om bewustzijn van AML-verplichtingen te waarborgen.
Promotech N.V. behoudt zich het recht voor om AML-nalevingspraktijken van derden te controleren, beoordelen en monitoren, en mag elke overeenkomst opschorten of beëindigen in geval van niet-naleving.

3. AML-jaarrapport

3.1
De AML/CFT-Compliance Officer stelt jaarlijks een rapport op om de naleving door het Bedrijf van de toepasselijke regelgeving inzake witwassen en terrorismefinanciering te evalueren. Dit rapport moet uiterlijk twee maanden na afloop van elk kalenderjaar aan de Directeur worden voorgelegd en op verzoek aan de toezichthouder worden verstrekt.

3.2
Het rapport moet ten minste het volgende bevatten:

Updates over geïmplementeerde maatregelen om te voldoen aan wijzigingen in AML/CFT-wetgeving;
Resultaten van interne controles, inclusief tekortkomingen in AML/CFT-beleid of interne beheersing, relevante risico’s en genomen correctieve maatregelen;
Aantal interne meldingen van verdachte activiteiten en relevante opmerkingen;
Aantal meldingen dat aan autoriteiten is gedaan en hoofdredenen voor de verdenkingen;
Informatie over communicatie met personeel met betrekking tot AML/CFT-bewustzijn;
Gegevens over hoogrisicoklanten, inclusief aantallen en herkomstlanden;
Overzicht van transactiemonitoring- en klantmonitoringspraktijken;
Samenvatting van AML/CFT-training die is gevolgd door de Compliance Officer en personeel, inclusief soorten training, aantal deelnemers en of de training intern of extern was;
Beoordeling van de effectiviteit van de training en het opleidingsplan voor het komende jaar;
Aanbevelingen met betrekking tot personeelsbehoeften of middelen voor de AML/CFT-functie.

3.3
Op verzoek zal het Bedrijf de volgende informatie verstrekken:

Risicobeoordelingsdocumenten van het Bedrijf;
Naam en functieomschrijving van de Compliance Officer;
Logs van verdachte en ongebruikelijke transacties;
Dossiers van bevroren accounts en genomen maatregelen;
Opleidingsschema’s en trainingsmateriaal;
Interne en externe auditrapporten over AML/CFT-controles;
Klantdossiers, waaronder risicobeoordelingen, due-diligence-documenten en transactiegegevens.

4. Verplichte risicoprocedures en de risicogebaseerde benadering

4.1
Het Bedrijf hanteert een risicogebaseerde benadering (RBA) om ervoor te zorgen dat middelen worden gericht op klanten en activiteiten die het hoogste risico op witwassen of terrorismefinanciering (ML/TF) vormen. De genomen maatregelen moeten in verhouding staan tot het vastgestelde risiconiveau.

4.2
Dit Beleid vormt het kader voor toepassing van de RBA. De AML/CFT-Compliance Officer is verantwoordelijk voor het ontwikkelen, implementeren en voortdurend monitoren van procedures en controles op basis van deze benadering.

4.3
Deze maatregelen worden herzien en aangepast naarmate risico’s of wettelijke vereisten veranderen.

4.4
De Directeur is verantwoordelijk voor het jaarlijks beoordelen van de effectieve uitvoering van de risicogebaseerde benadering.

4.5
Risicobeoordelingen moeten factoren omvatten zoals:

Type klant
Jurisdictie van klant of transactie
Type product of dienst
Aard van transacties
Gebruikte distributiekanalen

4.6
Als onderdeel van deze risicogebaseerde aanpak identificeert, registreert en beoordeelt het Bedrijf potentiële ML/TF-risico’s. Aangezien de online gaming- en weddenschapsdiensten van het Bedrijf doorgaans gestandaardiseerd worden geleverd aan een beperkte en vergelijkbare klantengroep, wordt extra aandacht besteed aan klanten die buiten typische patronen vallen.

4.7
Belangrijkste risicofactoren bij ML/TF-risicocategorisatie van klanten zijn:

Klanten die als politiek prominente personen (PEP’s) zijn geïdentificeerd;
Klanten die transacties met hoge waarde uitvoeren;
Klanten uit hoogrisicolanden of landen die worden geassocieerd met corruptie, georganiseerde criminaliteit of drugshandel;
Klanten die niet bereid zijn vereiste identificatie of documentatie te verstrekken;
Klanten die VPN’s of proxy’s gebruiken om hun IP-adres te verbergen;
Klanten die de Website benaderen via meerdere of ongebruikelijke apparaten.

4.8 — Klant-risicoprofilering
Het Bedrijf voert een initiële risicobeoordeling uit op basis van de geïdentificeerde risicofactoren. Een volledig risicoprofiel wordt echter vaak duidelijker nadat de klant het Customer Due Diligence (CDD)-proces heeft voltooid en begonnen is met transacties.

4.9
Gezien de aard van de online gamingdiensten van het Bedrijf en het ontbreken van fysieke onboarding, wordt elke klant ingedeeld in een risicocategorie – Laag, Middel of Hoog – op basis van:

Resultaten van het CDD-proces
Transactiegedrag en -volume
Geografische herkomst
Bereidheid van de klant om informatie te verstrekken
Gebruik van anonimiteitstools of ongebruikelijke toegangsmethoden

5. Indicatoren met betrekking tot de Cliënt

5.1. Hoog ML/TF-risico (PEP’s):

· Cliënten uit landen die selectief zijn gesanctioneerd of afkomstig zijn uit/onafkomstig zijn van een niet-betrouwbare jurisdictie volgens de FATF-lijst, zoals van tijd tot tijd gewijzigd.

· Hoge stortingen.

· Elke andere cliënt die door het Bedrijf zelf als zodanig wordt geclassificeerd, of elke niet-geverifieerde cliënt.

· Elk van de hierboven genoemde indicatoren classificeert de account automatisch als Hoog Risico.

5.2. Medium ML/TF-risico

Cliënt die aan alle onderstaande indicatoren voldoet:

· Geverifieerde cliënt.

· Cliënt die niet valt onder de categorieën Hoog Risico of Laag Risico.

· Elke andere cliënt die door het Bedrijf zelf als zodanig wordt geclassificeerd.

5.3. Laag ML/TF-risico

Cliënt die aan alle onderstaande indicatoren voldoet:

· Inwoner en afkomstig uit een EER-jurisdictie.

· Zeer lage stortingen.

· Het land van herkomst en/of bestemming van de gelden van de cliënt is een EER-jurisdictie.

· Cliënt gebruikt uitsluitend debet-/kredietkaart of bankoverschrijving.

· Cliënt is persoonlijk (face-to-face) geïdentificeerd.

· Elke cliënt die niet valt onder de categorieën ‘Medium Risico’ of ‘Hoog Risico’.

6. Acceptatie van de Cliënt

6.1.

Het Bedrijf classificeert cliënten in drie risicocategorieën op basis van de Risk-Based Approach.

· Accounts worden pas volledig operationeel nadat CDD succesvol is afgerond volgens dit Beleid.

· Het openen of onderhouden van anonieme, fictieve of genummerde accounts, of accounts op andere namen dan die op officiële identiteitsdocumenten, is strikt verboden.

· Goedkeuring van CDD door de AML/CFT Compliance Officer is vereist vóór activatie.

6.2. Acceptatiecriteria

Alleen cliënten met Laag Risico die CDD succesvol hebben doorlopen en voldoen aan de beleidsvereisten, kunnen worden geaccepteerd.

6.3.

Het Bedrijf accepteert geen cliënten die:

· Weigeren of nalaten vereiste identificatiegegevens aan te leveren zonder geldige reden.

· Vragen om anonieme, fictieve of genummerde accounts.

· Vragen om eerste stortingen in contanten te doen.

· Rechtspersonen zijn.

· Accounts openen op naam van een derde partij.

· Verdachte of foutieve documenten indienen.

· Afkomstig zijn uit niet-coöperatieve jurisdicties.

· Negatieve informatie/rapporten over zich hebben of onder onderzoek staan.

· Voorkomen op lijsten van personen betrokken bij terrorismefinanciering of bekend staan als betrokken bij activiteiten gerelateerd aan witwassen.

· Gesanctioneerde individuen zijn.

7. Risicobeheer en monitoring

7.1.

Risicobeoordeling is een doorlopend, dynamisch proces en geen eenmalige handeling. Het gedrag van cliënten en transacties evolueert in de tijd, evenals methoden van witwassen en terrorismefinanciering.

7.2.

De AML/CFT Compliance Officer moet regelmatig bestaande en nieuwe cliëntenprofielen beoordelen, evenals de effectiviteit van maatregelen, procedures en controles. Deze beoordelingen moeten worden gedocumenteerd en opgenomen in het jaarlijkse rapport inzake witwasbestrijding.

7.3.

Bij toepassing van de Risk-Based Approach en CDD-procedures moeten de AML/CFT Compliance Officer en de Klantenserviceafdeling gebruikmaken van gegevens en rapporten van betrouwbare internationale bronnen, zoals:

· FATF
· AML-Evaluatiecomité van de Raad van Europa
· EU Gemeenschappelijk Buitenlands- en Veiligheidsbeleid (GBVB)
· VN-Sanctiecomités
· International Money Laundering Information Network (IMOLIN)
· Internationaal Monetair Fonds (IMF)
· Office of Foreign Assets Control (OFAC)

7.4.

Het Bedrijf houdt ook een lijst bij van landen die verboden zijn om gebruik te maken van haar diensten wegens gok- en weddenschapsregelgeving.
Daarnaast worden branchespecifieke fraudepreventie- en monitoringsmaatregelen toegepast, waaronder:

· Toegang via meerdere apparaten
· Frequentie en patroon van stortingen
· Keuze en plotselinge wijziging van betaalmethoden
· Pogingen om kaarten te gebruiken die mislukken op 3D-secure verificatie
· Transacties met onvoldoende saldo
· Gebruik van meerdere bankkaarten
· Opnames via niet-geverifieerde betaalmethoden

Deze indicatoren kunnen leiden tot:

herbeoordeling van het risiconiveau van de cliënt,
indienen van een melding van verdachte activiteit, of
sluiting van de account.

8. Sanctiecompliancebeleid

8.1.

Naleving van toepasselijke sanctieregels is essentieel om:

· Administratieve of regelgevende maatregelen tegen het Bedrijf te voorkomen.
· De reputatie van het Bedrijf te beschermen.

8.2. Autoriteiten die sanctieprogramma’s uitvaardigen

· OFAC (VS)
· Europese Unie
· Verenigde Naties

9. Beoordeling van sanctierisico

9.1.

Het Bedrijf voert sanctierisicobeoordelingen uit en documenteert deze om sanctierisico’s te identificeren, meten en beheren. Hierbij wordt rekening gehouden met:

· Regio’s waar het Bedrijf actief is en diensten verleent
· Services en producten die worden aangeboden
· Risicoprofiel van klanten
· Landen-/geografisch risico
· Risico’s gekoppeld aan diensten en distributiekanalen

9.2.

Alle sanctierisicobeoordelingen worden goedgekeurd door de Directeur.

9.3.

Interne controles: op basis van de risicobeoordeling stelt het Bedrijf interne controles vast voor het beheer van sanctierisico.

9.4. Indicatoren van verhoogd sanctierisico

· Cliënt of transacties gekoppeld aan gesanctioneerde gebieden of grensregio’s
· Betrokkenheid bij militaire industrieën of handel in dual-use goederen
· Activiteiten die inconsistent zijn met het opgegeven doel
· Hergebruik van dezelfde documenten voor niet-gerelateerde transacties
· Documenten met tekenen van fraude of ontwijking van sancties

9.5.

Het Bedrijf past KYC- en due diligence-procedures toe om alle nieuwe en bestaande klanten te screenen tegen sanctielijsten tijdens onboarding en gedurende de zakelijke relatie. Matches genereren waarschuwingen voor verdere beoordeling door de AML Compliance Officer.

9.6.

Het Bedrijf screent alle transactiepartijen, inclusief klanten en betalingsinstellingen, tegen sanctielijsten. Matches genereren alerts voor onderzoek door de AML Compliance Officer.

9.7. Bevriezen en vrijgeven van accounts

Indien wettelijk vereist, bevriest het Bedrijf accounts en activa van partijen die onder sancties vallen of in onderzoek zijn.

9.8.

Bevriezing is van toepassing onder:

· Curaçaose en EU-wetgeving;
· Amerikaanse wetgeving waar Amerikaanse jurisdictie van toepassing is.

9.9.

Accounts kunnen alleen worden vrijgegeven na:
(a) toestemming van de bevoegde jurisdictie, of
(b) officiële verwijdering van de sanctie.

9.10.

Het Bedrijf zal geen transacties uitvoeren met gesanctioneerde partijen tenzij dit uitdrukkelijk is toegestaan volgens de relevante sancties en vooraf is bevestigd door de AML Compliance Officer.

10. Cliëntonderzoek, Identificatie en Verificatie (CDD)

10.1.

Het Bedrijf past identificatie- en CDD-maatregelen toe in de volgende gevallen:

· Bij het aangaan van een zakelijke relatie.
· Bij vermoeden van ML/TF, ongeacht het transactiebedrag.
· Bij twijfel over eerdere identificatiegegevens van de cliënt.
· Bij stortingen van significante bedragen.
· Bij transacties gelijk aan of hoger dan EUR 2000.
· In elk ander geval dat noodzakelijk wordt geacht door de AML/CFT Compliance Officer.

10.2. Verantwoordelijkheden

· De AML/CFT Compliance Officer zorgt voor correcte toepassing van alle CDD-procedures en beoordeelt deze minstens jaarlijks.
· Klantenservice verzamelt en archiveert identificatiedocumenten van cliënten volgens de bewaarplicht.
· De Compliance Officer onderhoudt en actualiseert documentatievereisten in overeenstemming met de wet.

10.3.

Voor aanvang van een zakelijke relatie moet het Bedrijf:

De cliënt identificeren en verifiëren binnen de toegestane termijn.
Het doel en de aard van de zakelijke relatie vaststellen.
Het ML/TF-risico beoordelen en een risicocategorie toekennen.
Passende CDD- of EDD-maatregelen toepassen.
Relevante personen screenen tegen sanctielijsten.

10.4.

Indien CDD niet kan worden afgerond, waaronder onvermogen om:

· De identiteit te verifiëren via betrouwbare en onafhankelijke bronnen;
· Te bevestigen dat de cliënt voor eigen rekening handelt;
· Informatie te verkrijgen over het doel van de zakelijke relatie;
· Doorlopende monitoring uit te voeren;

10.5.

Dan zal het Bedrijf de zakelijke relatie weigeren of beëindigen en, indien wettelijk vereist, de zaak rapporteren aan de FIU Curaçao.

11. Identificatie van de Klant

11.1.

De initiële identificatie van de klant wordt uitgevoerd door de gegevens te beoordelen die tijdens de registratie van de spelersaccount zijn verstrekt.

11.2.

Tijdens de registratie worden de volgende gegevens verzameld:

Accountnummer (automatisch gegenereerd)
Wachtwoord
Registratiedatum (automatisch gegenereerd)
Veiligheidsvraag
Antwoord op veiligheidsvraag (dubbele invoer vereist)
Telefoonnummer (moet worden geverifieerd)
E-mailadres (moet worden geverifieerd)
Achternaam
Voornaam
Geboortedatum
Type document
Documentnummer
Datum van afgifte
Land
Permanent geregistreerd adres
Nationaliteit
Identificatienummer

Deze gegevens stellen de AML-medewerker in staat een eerste screening van de potentiële cliënt uit te voeren.

11.3. Verificatie van documenten

Bij verificatie van de identiteit van een natuurlijke persoon moet de AML-verantwoordelijke medewerker:

· De verstrekte documenten controleren op tekenen van fraude;
· Zekerstellen dat het document geldig is en een foto van de persoon bevat;
· De ontvangen gegevens, documenten en informatie van de klant verifiëren aan de hand van documenten, gegevens of informatie afkomstig uit een betrouwbare en onafhankelijke bron.

12. KYC- en klantenonderzoekprocedures (CDD)

12.1. Identificatie van personen

De daadwerkelijke identiteit van een natuurlijk persoon moet worden geverifieerd door het verzamelen en vastleggen van de volgende informatie:

Volledige wettelijke naam en eventuele andere gebruikte namen, zoals vermeld op:
- Een geldig officieel identiteitsbewijs (voor- en achterkant) of geldig paspoort
Volledig permanent woonadres, inclusief postcode.
Telefoonnummer (bij voorkeur vaste lijn, indien beschikbaar).
E-mailadres.
Geboortedatum en -plaats.
Voorbeeldhandtekening (afkomstig van het officiële identiteitsdocument).
PEP-status: Informatie over de vraag of de klant momenteel een publieke functie bekleedt, deze in de afgelopen 12 maanden heeft bekleed, of eerder heeft bekleed, of een direct familielid of naaste relatie is van een persoon in een dergelijke positie. Dit moet onafhankelijk worden geverifieerd via screeningsdatabases.

12.2. Verificatie van woonadres

Het door de klant opgegeven woonadres moet worden geverifieerd aan de hand van één van de volgende documenten, uitgegeven in de afgelopen drie (3) maanden:

Nutsrekening (elektriciteit, water, gas, afval) waarop verbruik van de dienst is vermeld.
Aanslag gemeentelijke belastingen.
Bankafschrift van een gerenommeerde financiële instelling.
Telefoonrekening (alleen vaste lijn) of internetrekening (indien gekoppeld aan een vaste lijnverbinding).

Nutsrekeningen moeten worden gecontroleerd op bewijs van daadwerkelijk verbruik om te bevestigen dat het opgegeven adres de werkelijke verblijfplaats van de klant is.

12.3. Documentatiestandaarden

12.3.1

Alleen originele documenten of gewaarmerkte kopieën worden geaccepteerd (geen online afschriften).

12.3.2

Kopieën van documenten moeten duidelijk het volgende tonen:

Documentnummer.
Uitgiftedatum en vervaldatum.
Land van uitgifte.
Geboortedatum.
Duidelijke foto.
Handtekening van de documenthouder.

Alle documenten en adresbewijzen moeten worden opgeslagen in het klantdossier in overeenstemming met de vereisten voor gegevensbewaring.

13. Verzwaarde cliëntenonderzoeksmaatregelen (EDD)

13.1.

Het bedrijf moet aanvullende en verzwaarde maatregelen toepassen in situaties die van nature een hoger risico op witwassen of terrorismefinanciering met zich meebrengen.

13.2.

Naast spelersaccounts die door het bedrijf als hoog-risico worden geclassificeerd via de risicoanalyse, beschrijft de wetgeving ook de volgende klantcategorieën als hoog-risico, waarvoor Enhanced Due Diligence (EDD) verplicht is:

Complexe, ongewoon grote of atypische transacties
Rekeningen die worden gehouden door Politiek Prominente Personen (PEP’s)
Transacties met natuurlijke of rechtspersonen gevestigd in hoog-risicolanden van derde landen

13.3.

De minimale EDD-maatregelen die gelden voor alle hoog-risico klanten zijn:

Jaarlijkse (of vaker indien nodig) herziening en actualisatie van klantgegevens
Verzamelen van aanvullende documenten en informatie om de herkomst van vermogen vast te stellen en te verifiëren
Systematische en grondige monitoring van het transactiegedrag
Verzamelen van extra informatie over de klant, zoals beroep, vorige adressen en openbaar beschikbare informatie (internet, databases, enz.)
Verzamelen van informatie over het beoogde doel van de zakelijke relatie
Verzamelen van informatie over de bron van fondsen of vermogen (bijvoorbeeld spaargeld, arbeid, pensioenuitkering, verkoop van aandelen, dividenden, verkoop van onroerend goed, gokwinsten, erfenissen, schenkingen, of juridische compensaties)
Verzamelen van informatie over de reden van beoogde of uitgevoerde transacties
Goedkeuring van het senior management om een zakelijke relatie te starten of voort te zetten
Uitvoeren van verzwaarde monitoring van de zakelijke relatie
Vereisen dat de eerste betaling wordt uitgevoerd via een rekening op naam van de klant bij een bank die vergelijkbare CDD-standaarden toepast

13.4.

Het bedrijf moet, voor zover redelijkerwijs mogelijk, onderzoek doen naar de achtergrond en het doel van alle complexe, ongewoon grote of atypische transacties die geen duidelijke of legitieme reden hebben.

13.5.

Om beter te kunnen beoordelen of dergelijke transacties verdacht zijn, moet het bedrijf de betrokken klanten classificeren als hoog-risico. Hierdoor kan nauwkeuriger toezicht en controle worden toegepast.

13.5.1.

Verzwaarde maatregelen omvatten onder andere:

Redelijke stappen zetten om de achtergrond en het doel van de transacties te begrijpen, bijvoorbeeld door bron van fondsen te verifiëren via bankafschriften, loonstroken of andere documenten.
Verscherpte monitoring van de specifieke transacties en van de volledige transactiegeschiedenis van de klant.
Voortdurende monitoring van de zakelijke relatie, minstens jaarlijks of vaker indien nodig, zoals vastgesteld in de procedure voor hoog-risico klanten.
Evalueren of de klant hoog-risico blijft of dat verdere actie vereist is.

De specifieke EDD-maatregelen variëren per klant, afhankelijk van de omstandigheden en risicofactoren.

14. Politiek Prominente Personen (PEP’s)

14.1. Extra screeningsmaatregelen

Naast door de klant verstrekte informatie moeten onafhankelijke controles worden uitgevoerd via gespecialiseerde compliance-software en open-bron internetonderzoek om vast te stellen:

Huidige of vroegere publieke functies die de klant bekleedt of heeft bekleed (minstens de afgelopen 12 maanden).

14.2.

Of de klant een direct familielid of naaste relatie van een PEP is.

14.3.

Voor het identificeren van een PEP wordt onder een “prominente publieke functie” onder andere verstaan:

Staatshoofd, regeringsleider, minister, vice- of assistent-minister
Lid van het parlement of vergelijkbaar wetgevend orgaan
Lid van het bestuursorgaan van een politieke partij
Lid van het Hooggerechtshof, Constitutioneel Hof of andere hoge rechterlijke instantie
Lid van een rekenkamer of bestuurslid van een centrale bank
Ambassadeur, zaakgelastigde, hoge militaire of veiligheidsfunctionaris
Lid van het management of toezicht van staatsbedrijven
Directeur, adjunct-directeur of bestuurslid van een internationale organisatie
Burgemeester

Midden- of laaggeplaatste functionarissen worden uitgesloten.

14.4. Familieleden en naaste relaties

Familieleden: echtgenoot/partner, kinderen en hun partners, ouders.
Nauwe relaties: personen die bekend staan als mede-eigenaar of die een nauwe zakelijke relatie met de PEP onderhouden.

14.5. PEP-status na ambtstermijn

Als een PEP zijn publieke functie neerlegt, blijft de klant minimaal 12 maanden als hoog-risico geclassificeerd. Het bedrijf beoordeelt elk geval afzonderlijk en kan de PEP-status langer handhaven indien nodig.

14.6. Identificatie en classificatie van PEP’s

Het bedrijf beoordeelt meerdere informatiebronnen:

Door de klant verstrekte informatie
Screeningdatabases (niet doorslaggevend)
Internetonderzoek
Overige openbare en betrouwbare bronnen

Bewijsmateriaal moet worden gedocumenteerd en opgeslagen in het klantdossier. De classificatie moet regelmatig worden herzien.

14.7. Verzwaarde cliëntenonderzoeksmaatregelen voor PEP’s

De Raad van Bestuur moet toestemming geven om een relatie met een PEP te starten of voort te zetten.
Voordat de PEP wordt geaccepteerd, moet het bedrijf voldoende informatie verzamelen om identiteit, reputatie, integriteit en professionaliteit te beoordelen.
De bron van vermogen en fondsen van de PEP moet worden vastgesteld en geverifieerd.
De verwachte transactie- en gedragsprofielen moeten worden gebruikt voor monitoring en regelmatig worden bijgewerkt.

Alle informatie moet worden opgeslagen in het klantdossier.

14.8. Voortdurende monitoring van PEP’s

Minimaal jaarlijkse herziening, met goedkeuring van de Raad van Bestuur.
Grondige evaluatie van het transactiegedrag versus het verwachte profiel.
Herbeoordeling bij afwijkingen.
Eventuele vermoedens moeten worden behandeld volgens de beleidsregels.

Documentatie moet worden bewaard in het klantdossier.

15. Screeningdatabase

15.1.

De screeningdatabase bevat namen van natuurlijke personen, rechtspersonen, landen, organisaties, schepen en andere entiteiten die mogelijk:

Onderworpen zijn aan sancties;
Verdacht worden van betrokkenheid bij witwassen of terrorismefinanciering;
Als PEP zijn geïdentificeerd.

15.2.

De database biedt algemene informatie over de opgenomen entiteiten, zoals huidige en eerdere functies, evenals potentiële negatieve informatie (bijvoorbeeld beschuldigingen van belastingontduiking, lopende juridische zaken of relaties met criminelen of PEP’s).

15.3.

Alle relevante klanten moeten worden gecontroleerd in de Screeningdatabase. Afgewezen treffers (false positives) moeten worden gedocumenteerd en verklaard. Werkelijke treffers moeten onmiddellijk worden geëscaleerd naar de AML-afdeling.

15.4.

De screeningdatabase moet dagelijks worden gebruikt om alle actieve klanten te controleren.

16. Internetonderzoek / Media-check

16.1.

Internet- en mediacontroles moeten worden uitgevoerd voor alle nieuwe aanmeldingen, evenals tijdens reguliere of ad-hoc herzieningen van identificatiedossiers en jaarlijkse accountcontroles, voor alle klanten en hun verbonden personen.

16.2.

Het doel van deze onderzoeken is om:

Eventuele negatieve media of ongunstige publieke informatie te identificeren;
Uitgebreide informatie te verzamelen voor het opbouwen van het klantprofiel;
Vast te stellen of de klant of relevante personen PEP’s zijn, familieleden of nauwe relaties van PEP’s;
De juistheid van de door de klant verstrekte informatie te verifiëren.

16.3.

De verantwoordelijke medewerker voor het opstellen van het klantdossier moet de volgende bevestiging opnemen en ondertekenen op de afstemmingspagina:
“Internetonderzoek is uitgevoerd.”

16.4.

Alle zoekresultaten moeten worden beoordeeld en kopieën van relevante bevindingen moeten worden bewaard in het klantdossier.

16.5.

Wanneer negatieve informatie of publieke beschuldigingen betreffende de klant of zijn functionarissen worden gevonden, moet deze informatie duidelijk worden vermeld in het klantdossier. Er moet een beoordeling worden uitgevoerd om te bepalen welke passende acties het Bedrijf moet nemen (bijv. herclassificatie naar Hoog-Risico, verzwaarde monitoring of beëindiging van de relatie). Deze beoordeling moet worden besproken en afgerond met de AML/CFT Compliance Officer.

16.6.

Het niet vermelden van gemakkelijk beschikbare negatieve informatie die tijdens het internetonderzoek wordt gevonden, ondanks een bevestiging dat het onderzoek is uitgevoerd, vormt een directe schending van dit Beleid en kan ertoe leiden dat het Bedrijf zijn AML-verplichtingen niet effectief nakomt.

17. Bewaring van gegevens

17.1.

In overeenstemming met toepasselijke AML/CFT-wetgeving en regulatorische richtlijnen onderhoudt het Bedrijf een uitgebreid gegevensbewaringssysteem om verantwoording en traceerbaarheid van klantactiviteiten te waarborgen.

17.2.

Het Bedrijf bewaart de volgende gegevens in een veilige en toegankelijke vorm gedurende minimaal vijf (5) jaar vanaf de datum van de laatste transactie of beëindiging van de zakelijke relatie, waarbij de laatstvolgende datum van toepassing is:

Identificatie- en verificatiedocumenten verzameld tijdens het KYC- en due diligence-proces;
Informatie en documenten met betrekking tot Enhanced Due Diligence (EDD) en beoordelingen van bron van fondsen/vermogen;
Volledige transactiegegevens, inclusief gebruikte betaalmethoden, gestorte of opgenomen bedragen en transactietijdstempels;
Verslagen van interne risicoanalyses, waarschuwingen, onderzoeken en beslissingen met betrekking tot verdachte activiteiten.

17.3.

Deze gegevens worden beheerd in overeenstemming met toepasselijke wetgeving inzake gegevensbescherming, inclusief bepalingen over veilige toegang, vertrouwelijkheid en integriteit van persoonlijke en financiële gegevens. Raadpleeg het Privacybeleid voor meer informatie over de opslag van persoonsgegevens van gebruikers van de Website.

18. Activiteitsmonitoring

18.1.

Het Bedrijf maakt gebruik van een uitgebreid systeem voor monitoring van transacties en gedrag, ontworpen om potentiële witwaspraktijken, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten te detecteren en te voorkomen.

18.2.

Alle gebruikerstransacties en -activiteiten worden continu beoordeeld om inconsistenties, risicofactoren of ongebruikelijke patronen te identificeren die afwijken van het verwachte gedrag op basis van het gebruikersprofiel.

18.3.

Indien van toepassing worden de volgende regels en principes toegepast:

Bij elke bank- of kaarttransactie moet de naam van de rekening- of kaarthouder overeenkomen met de geregistreerde naam op het gebruikersaccount. Indien een naamswijziging heeft plaatsgevonden, moeten ondersteunende documenten worden aangeleverd.
Indien stortingen worden gedaan via niet-opneembare betaalinstrumenten, kunnen opnames uitsluitend worden verwerkt naar een verifieerbare betaalmethode die eigendom is van de gebruiker. Het Bedrijf kan documentatie opvragen ter bevestiging van eigendom.
Het Bedrijf behoudt zich het recht voor om aanvullende verificatiedocumenten op te vragen (zoals bewijs van eigenaarschap van de betaalmethode of Bron van Fondsen) wanneer discrepanties, ongebruikelijke activiteiten of verhoogde risico’s worden gedetecteerd.

19. Preventie van verdachte activiteiten

19.1.

Het systeem en het AML-team van het Bedrijf controleren actief op gedragingen die vaak worden geassocieerd met financiële criminaliteit of misbruik van het platform, waaronder maar niet beperkt tot:

Gebruik van meerdere betaalkaarten van verschillende aanbieders;
Gebruik van kaarten afkomstig van verschillende uitgevers of regio’s binnen korte tijd;
Frequent wisselen tussen niet-verwante betaalmiddelen (bijv. e-wallets, kaarten, bankoverschrijvingen);
Weigering of onwil om betaalmethoden te verifiëren;
Mismatch in geografische indicatoren, zoals land van registratie, IP-adres, apparaatinstellingen of mobiele provider;
Herhaald gebruik van apparaten die aan meerdere accounts zijn gekoppeld (via device fingerprinting);
Vermijding of weigering van identiteitscontroleprocedures, waaronder videoverificatie of selfie met ID.

19.2.

Wanneer dergelijke gedragingen worden gedetecteerd, kan het account worden onderworpen aan verzwaarde beoordeling, tijdelijke beperkingen of volledige opschorting totdat het probleem is opgelost.

20. Training van personeel in actuele AML-procedures

20.1.

Het Bedrijf zorgt ervoor dat al het relevante personeel dat betrokken is bij anti-witwasprocessen, terrorismefinanciering, klantonboarding en financiële transacties, correct wordt opgeleid en op de hoogte blijft van actuele AML/CFT-verplichtingen en best practices.

20.2.

Personeel in belangrijke afdelingen, waaronder het financiële operatieteam (verantwoordelijk voor het verwerken van stortingen en opnames) en de complianceafdeling (verantwoordelijk voor identiteitsverificatie en due diligence), volgt regelmatige en gestructureerde trainingen op maat van hun specifieke functies.

20.3.

Het Bedrijf organiseert verplichte AML/CFT-trainingssessies voor al het relevante personeel minstens eenmaal per jaar, met extra sessies wanneer regelgeving wordt bijgewerkt of interne procedures veranderen.

20.4.

Nieuwe medewerkers moeten een initiële AML-training voltooien als onderdeel van hun onboardingproces, voordat zij toegang krijgen tot AML-gevoelige systemen of gebruikersgegevens verwerken.

20.5.

Het Bedrijf voert regelmatige beoordelingen uit om het kennisniveau en de competentie van medewerkers op het gebied van AML/CTF en KYC-praktijken te evalueren. Deze beoordelingen helpen bij het identificeren van verbeterpunten en garanderen dat alle teamleden voldoende bekwaam blijven om hun taken uit te voeren.

20.6.

Het trainingsprogramma staat onder toezicht van het Senior Management en wordt gedocumenteerd in overeenstemming met het interne controlekader van het Bedrijf.

21. Rapportering af usædvanlig aktivitet eller transaktioner

21.1. Virksomheden forbeholder sig retten til at rapportere enhver transaktion eller brugeradfærd, der giver anledning til mistanke om hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme eller anden kriminel aktivitet.

21.2. Hvis Virksomheden identificerer aktivitet, der ikke med rimelighed kan forklares eller retfærdiggøres af brugeren og opfylder objektive eller subjektive indikatorer for mistænkelig adfærd, kan sådan aktivitet rapporteres til den relevante myndighed på Curaçao.

22. Referencer

Her finder du kildelisten (men ikke begrænset til) for denne politik. Yderligere lovgivning eller dokumenter kan anvendes.

1) De 40 anbefalinger og særlige anbefalinger om finansiering af terrorisme ("FATF-anbefalinger");

2) Risikobaseret tilgangsvejledning til kasinoer (RBA for kasinoer), udstedt af FATF;

3) Direktiv 2015/849 fra Den Europæiske Union og Rådet af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme;

4) Kommissionens Delegerede forordning (EU) 2016/1675 af 14. juli 2016 om supplerende bestemmelser til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/849 ved at identificere højrisikotredjelande med strategiske mangler;

5) Curaçao Spillekontrolnævnet, Forordninger om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og spredning af masseødelæggelsesvåben, senest ajourført januar 2025;

Dokumenttype: Politik

Version: 1.1

Versionsdato: 05.11.2025

Godkendt af: (SMES) Solutions for Management and Employment Support N.V., Vivian Victoria Ersilia, Administrerende direktør

Ejer af dokumentet: Inga Grope, Compliance Officer

6) FATF liste over højrisiko- og andre overvågede jurisdiktioner: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk .