Politique KYC

(dernière mise à jour
05.11.2025)

1. Introduction

1.1.

La présente Politique Know Your Customer (KYC) (« Politique ») décrit les principes et procédures adoptés par la Société (« nous », « notre », « nos ») afin de vérifier l’identité des utilisateurs et d’assurer le respect des obligations légales.

1.2.

Aux fins de la présente Politique :

· La plateforme disponible à l’adresse http://fortunica.casino/ sera désignée comme le « Site Web » ;

· Les personnes détenant un compte sur le Site Web seront désignées comme les « utilisateurs ».

1.3.

Les procédures KYC définies dans le présent document ont pour objectif de :

· Garantir le respect des Conditions Générales du Site Web et des politiques associées ;

· Prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les violations des réglementations AML/CFT ;

· Empêcher les mineurs d’utiliser le Site Web ;

· Prévenir les activités frauduleuses, collusoires ou autres activités illicites ;

· Minimiser les risques juridiques, financiers et réputationnels.

2. Approche fondée sur les risques

2.1.

La Société applique une méthodologie fondée sur les risques, conforme aux lignes directrices émises par le Groupe d’action financière (GAFI/FATF). Chaque utilisateur fait l’objet d’une évaluation des risques basée sur les critères suivants :

Risque géographique :
Le pays de résidence de l’utilisateur est évalué afin de déterminer si :

• Il figure sur la liste de la Commission européenne des pays tiers à haut risque présentant des défaillances stratégiques (Règlement UE 2016/1675, tel que modifié) ;

• Il est identifié par le GAFI comme une juridiction à haut risque ou sous surveillance ;

• Il ne dispose pas d’une infrastructure AML/CFT adéquate ou est associé à la corruption, au terrorisme ou à la criminalité financière.

Risque client :
L’évaluation comprend la détermination des éléments suivants :

• L’utilisateur est une personne politiquement exposée (PEP) ;

• L’utilisateur fait l’objet de sanctions internationales ;

• Le comportement ou le schéma de transactions de l’utilisateur suscite des soupçons (par exemple, connexions multiples depuis différents appareils, dépôts excessifs, utilisation partagée d’IP/appareils).

Risque transactionnel :
Nous surveillons si l’activité de dépenses d’un utilisateur semble disproportionnée ou incohérente avec les habitudes normales d’utilisation. Toute activité suspecte est signalée pour un examen complémentaire (voir Surveillance des transactions).

3. Procédures de vérification

3.1.

La vérification (également appelée diligence raisonnable) est déclenchée dans les situations suivantes :

a) Le volume total des transactions est égal ou supérieur à 2 000 € ;

b) L’analyse des risques indique que l’utilisateur peut présenter un risque AML/CFT accru ;

c) Le comportement de l’utilisateur suggère des violations potentielles des politiques ;

d) La vérification est jugée nécessaire à la discrétion du personnel de la Société.

3.2.

Afin de compléter la vérification, les utilisateurs peuvent être tenus de fournir :

· Une pièce d’identité valide délivrée par une autorité gouvernementale ;

· Une photo de la carte de paiement utilisée pour les transactions (seuls les 6 premiers et les 4 derniers chiffres doivent être visibles ; le nom doit être visible) ;

· Un selfie tenant la pièce d’identité et, le cas échéant, des détails de confirmation manuscrits (par exemple, e-mail, date, code de vérification) ;

· Un justificatif de domicile (par exemple, facture de services publics, facture téléphonique), si demandé ;

· Des relevés bancaires, documents fiscaux ou lettres de confirmation de l’employeur, si nécessaire ;

· Un appel vidéo ou audio avec le service client, le cas échéant.

4. Vérification renforcée pour les PEP et les juridictions à haut risque

4.1.

Une vérification supplémentaire est appliquée dans les cas suivants :

a) L’utilisateur est classé comme une personne politiquement exposée ou lié à une telle personne, tel que défini à l’article 3(9) et (10) de la Directive (UE) 2015/849.

b) La juridiction de l’utilisateur est désignée comme étant à haut risque par la Commission européenne ou le GAFI.

c) D’autres situations où une diligence raisonnable renforcée est jugée nécessaire.

d) Le pays de l’utilisateur ne dispose pas de contrôles AML/CFT adéquats ou est considéré comme présentant un risque de corruption.

4.2.

Dans de tels cas, les utilisateurs doivent également fournir des documents démontrant l’origine de leurs fonds. L’approbation finale est soumise à l’examen de la direction générale.

4.3.

Si un utilisateur refuse la vérification ou fournit des informations incomplètes ou suspectes, la Société se réserve le droit d’en informer les autorités réglementaires, gouvernementales ou institutions financières compétentes.

5. Surveillance des activités

5.1.

Toutes les activités des utilisateurs sont surveillées afin de détecter des comportements potentiellement suspects, tels que :

· L’utilisation de plusieurs cartes via différents prestataires de traitement ;

· Les tentatives d’utilisation d’instruments bloqués ou figurant sur liste noire ;

· Les incohérences géographiques (par exemple, discordance entre l’IP, l’appareil et l’origine du paiement) ;

· Le partage d’appareils ou des empreintes numériques identiques entre plusieurs comptes ;

· Le refus de compléter les procédures KYC ou de participer aux appels requis.

5.2.

Les cas suspects sont transmis au département antifraude pour enquête.

6. Surveillance des transactions

6.1.

La Société exige que toutes les transactions respectent les conditions suivantes :

· Les transactions par carte de paiement doivent être effectuées avec une carte portant le même nom que celui du titulaire du compte du Site Web ;

· Les adresses e-mail des portefeuilles électroniques doivent correspondre à l’adresse e-mail d’inscription du compte ;

· Les retraits sont traités uniquement vers des comptes ou méthodes de paiement vérifiés et prouvés comme appartenant à l’utilisateur ;

· Les paiements anonymes, y compris les cryptomonnaies, ne sont pas acceptés ;

· Les retraits vers des comptes tiers sont interdits.

7. Conservation des données

7.1.

Toutes les données et documentations obtenues au cours du processus KYC, y compris les registres de transactions, sont conservées et protégées conformément :

· À la Directive (UE) 2015/849 (Directive AML) ;

· Au Règlement (UE) 2016/679 (RGPD/GDPR) ;

· Aux lois applicables en matière de protection et de conservation des données dans la juridiction concernée ;

· À la Politique de confidentialité interne du Site Web.

8. Mises à jour de la Politique

8.1.

La présente Politique peut être révisée ou mise à jour à tout moment sans préavis. Les utilisateurs seront informés des modifications importantes via l’adresse e-mail associée à leur compte. L’utilisation continue du Site Web après une révision constitue une acceptation des conditions mises à jour.

Politique AML

(dernière mise à jour
05.11.2025)

Définitions

AML / Département Conformité – L’unité ayant la responsabilité principale de l’initiation et de la mise en œuvre du programme AML au sein de l’Organisation.

Relation d’affaires – Relation commerciale ou professionnelle entre un Client et l’Organisation, dont il est prévu, au moment de l’établissement du contact, qu’elle comporte un élément de durée pour une certaine période (par exemple, conclusion d’un accord entre le Client et l’Organisation, exécution continue d’opérations et transactions de jeux/paris et monétaires).

Associé proche – Une personne physique qui, avec la Personne Politiquement Exposée, est membre de la même entité juridique ou d’un organisme sans personnalité juridique ou entretient une autre relation commerciale.

Membre proche de la famille – Le conjoint, la personne avec laquelle un partenariat a été enregistré (c’est-à-dire le cohabitant), les parents, frères, sœurs, enfants et conjoints des enfants, ainsi que les cohabitants des enfants.

Diligence raisonnable à l’égard du client (CDD) – Identification du Client et vérification de son identité sur la base de documents, données ou informations obtenus auprès d’une source fiable et indépendante ; évaluation et, le cas échéant, obtention d’informations sur l’objet et la nature envisagée de la Relation d’affaires ; surveillance continue de la Relation d’affaires, y compris l’examen des transactions effectuées au cours de cette relation afin de garantir que les transactions réalisées sont cohérentes avec la connaissance que l’Organisation a du Client.

Client/Joueur – Une personne utilisant les services de jeux d’argent et de paris en ligne fournis par l’Organisation.

FATF – Groupe d’action financière (GAFI).

FIU – Financial Investigation Unit Curaçao.

Pays tiers à haut risque – Pays identifiés comme présentant des défaillances stratégiques dans leur régime AML/CFT, représentant une menace importante pour le système financier de l’Union (article 9 de la Directive (UE) 2015/849).

Identification – Une partie de la diligence raisonnable à l’égard du client permettant d’établir l’identité d’une personne sur la base d’informations personnalisées uniques directement liées à cette personne.

Loi – La législation applicable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Blanchiment d’argent (ML) – La commission de tout acte constituant une infraction de blanchiment d’argent telle que définie dans la Loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme de Curaçao. Les actes criminels couvrent toutes les procédures visant à modifier l’identité de fonds obtenus illégalement, provenant du trafic de drogue, d’activités terroristes ou de tout autre crime, afin de donner l’impression que cet argent provient de sources légitimes ou légales. Le blanchiment d’argent consiste à participer à toute transaction visant à dissimuler ou masquer la nature ou l’origine des fonds.

Organisation – Promotech B.V., une institution de jeux d’argent en ligne établie et autorisée conformément aux lois de Curaçao (numéro de licence OGL/2024/611/0233 délivré par la CGA) et relevant donc de la législation de Curaçao sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, ainsi que des réglementations respectives émises par la CGA. Le terme « Société / Organisation », lorsqu’il est utilisé dans la présente Politique, désigne également les organes de direction de l’Organisation, les membres de ces organes ainsi que les employés de l’Organisation.

Politique – Politique de conformité AML/CFT et Sanctions.

Personne politiquement exposée (PEP) – Personnes physiques qui exercent ou ont exercé des fonctions publiques importantes, ainsi que les membres proches de leur famille ou leurs associés proches.

Fonctions publiques importantes :

1. Le chef de l’État, le chef du gouvernement, un ministre, un vice-ministre ou un ministre adjoint, un secrétaire d’État, un chancelier du parlement, du gouvernement ou d’un ministère ;

2. Un membre du parlement ;

3. Un membre de la Cour suprême, de la Cour constitutionnelle ou de toute autre autorité judiciaire suprême dont les décisions ne sont pas susceptibles d’appel ;

4. Un maire de municipalité, un chef d’administration municipale ;

5. Un membre de l’organe de direction de l’institution suprême d’audit ou de contrôle de l’État, ou un président, vice-président ou membre du conseil de la banque centrale ;

6. Les ambassadeurs d’États étrangers, un chargé d’affaires ad interim, le commandant des forces armées et unités, le chef d’état-major de la défense ou un officier supérieur des forces armées étrangères ;

7. Un membre de l’organe de direction ou de surveillance d’une entreprise publique, d’une société anonyme ou d’une société à responsabilité limitée dont les actions ou une partie des actions représentant plus de la moitié des droits de vote à l’assemblée générale des actionnaires sont détenues par l’État ;

8. Un membre de l’organe de direction ou de surveillance d’une entreprise municipale, d’une société anonyme ou d’une société à responsabilité limitée dont les actions ou une partie des actions représentant plus de la moitié des droits de vote à l’assemblée générale des actionnaires sont détenues par l’État et considérées comme de grandes entreprises ;

9. Un directeur, directeur adjoint ou membre de l’organe de direction ou de surveillance d’une organisation internationale intergouvernementale ;

10. Un dirigeant, dirigeant adjoint ou membre de l’organe de direction d’un parti politique.

Source des fonds – Désigne l’origine des fonds impliqués dans une relation d’affaires ou une transaction occasionnelle. Cela comprend à la fois l’activité ayant généré les fonds utilisés dans la relation d’affaires, par exemple le salaire du client, ainsi que les moyens par lesquels les fonds du client ont été transférés.

Source de richesse – Désigne les fonds que le client a acquis pendant une longue période et qui constituent l’ensemble de sa richesse (fonds totaux). Lors de la détermination de la source de richesse, l’accent principal est mis sur l’obtention d’informations concernant les activités du client indiquant comment il a acquis cette richesse.

Financement du terrorisme (TF) – La sollicitation, la collecte ou la fourniture de fonds avec l’intention qu’ils puissent être utilisés pour soutenir des actes ou organisations terroristes. Les fonds peuvent provenir de sources légales ou illicites. Plus précisément, selon la Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme, une personne commet le crime de financement du terrorisme « si cette personne, par quelque moyen que ce soit, directement ou indirectement, illicitement et volontairement, fournit ou collecte des fonds avec l’intention qu’ils soient utilisés ou en sachant qu’ils doivent être utilisés, en tout ou en partie, afin de commettre » une infraction.

CGA – Désigne la Curaçao Gaming Authority qui a délivré la licence respective à l’Organisation.

1. Champ d’application de la Politique

1.1

La présente Politique de lutte contre le blanchiment d’argent (ci-après la « Politique ») établit le cadre par lequel Promotech B.V. traite la prévention du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et de toute autre activité illégale ou frauduleuse. Elle définit les normes, responsabilités et procédures internes adoptées par la Société conformément aux lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

1.2

En accédant ou en utilisant http://fortunica.casino/ (ci-après le « Site Web »), tous les utilisateurs (les « Utilisateurs ») confirment leur compréhension et leur acceptation de la présente Politique, y compris de toute mise à jour future. La Société se réserve le droit de réviser cette Politique à tout moment, conformément aux modifications législatives, aux évaluations internes des risques ou aux améliorations procédurales. Toute modification importante sera communiquée aux Utilisateurs et l’utilisation continue du Site Web après cette notification sera considérée comme une acceptation de la Politique révisée.

1.3

Le blanchiment d’argent est défini comme le processus consistant à dissimuler l’origine illicite de fonds obtenus par des activités criminelles. Cela peut inclure les produits du trafic de drogue, de la fraude, de la corruption, du crime organisé, du terrorisme et d’autres infractions. Le processus de blanchiment d’argent est généralement divisé en trois étapes :

• Placement – l’introduction de fonds illicites dans le système financier, généralement par le biais de dépôts, d’achats ou d’autres transactions ;

• Layering (empilement) – la séparation de ces fonds de leur source criminelle par leur transfert à travers une série de transactions financières complexes, destinées à obscurcir la piste d’audit et à renforcer l’anonymat ;

• Intégration – la réintroduction des fonds blanchis dans l’économie afin qu’ils apparaissent légitimes et puissent être utilisés librement.

1.4

Le financement du terrorisme désigne les méthodes par lesquelles des individus ou organisations terroristes acquièrent, déplacent et utilisent des fonds pour soutenir leurs activités. Ces fonds peuvent provenir de sources légales, telles que des dons personnels ou les bénéfices d’entreprises légitimes, ainsi que de sources illégales, notamment le trafic, l’extorsion ou l’enlèvement.

1.5

La présente Politique est élaborée et régulièrement révisée par le Compliance Officer désigné de la Société, conformément au cadre général établi par le Conseil d’administration afin d’assurer le respect total des lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

2. Responsabilités et destinataires de la Politique

2.1. La présente Politique s’applique à tous les employés, sous-traitants et prestataires de services tiers de la Société impliqués dans l’initiation, la gestion ou la révision des relations d’affaires.

2.2.

Toute violation identifiée de cette Politique doit être immédiatement signalée au responsable du département concerné. Si des incohérences sont découvertes entre les procédures réelles et celles décrites dans le présent document, le responsable du processus concerné doit en être informé sans délai.

2.3.

Afin d’assurer le strict respect des lois applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que des procédures internes :

· Tous les employés, sous-traitants et fournisseurs tiers travaillant avec Promotech N.V. sont tenus de respecter la présente Politique AML ainsi que toutes les lois et exigences réglementaires pertinentes relatives à l’AML, au CFT et aux sanctions.

· Les contrats avec les partenaires externes doivent inclure des clauses claires relatives à la conformité AML/CFT, y compris les obligations d’identifier, de prévenir et de signaler toute activité suspecte.

· Les tiers doivent faire l’objet d’une évaluation des risques appropriée et d’une diligence raisonnable avant le début de toute relation commerciale.

· Lorsque cela est nécessaire, la Société fournira des formations ou des ressources informatives au personnel tiers afin d’assurer la sensibilisation aux responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

· Promotech N.V. se réserve le droit d’auditer, d’évaluer et de surveiller les pratiques de conformité AML des tiers et peut suspendre ou résilier tout accord en cas de non-conformité.

3. Rapport annuel AML

3.1.

Le Compliance Officer AML/CFT prépare un rapport annuel afin d’évaluer la conformité de la Société aux lois applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ce rapport doit être soumis au Directeur au plus tard deux mois après la fin de chaque année civile et fourni au régulateur sur demande.

3.2.

Le rapport doit inclure :

· Des mises à jour sur les mesures mises en œuvre afin de se conformer aux changements de la législation AML/CFT.

· Les résultats des inspections internes, y compris toute déficience des politiques ou contrôles AML/CFT, les risques associés et les mesures correctives prises.

· Le nombre de rapports internes d’activités suspectes et toute observation pertinente.

· Le nombre de rapports soumis aux autorités et les principales raisons des soupçons.

· Des informations sur la communication avec le personnel concernant la sensibilisation AML/CFT.

· Des données sur les clients à haut risque, y compris leur nombre et leurs pays d’origine.

· Une vue d’ensemble des pratiques de surveillance des transactions et des clients.

· Un résumé des formations AML/CFT suivies par le Compliance Officer et le personnel, y compris les types de formation, le nombre de participants et le caractère interne ou externe des formations.

· Une évaluation de l’efficacité des formations et le plan de formation de l’année suivante.

· Des recommandations concernant les effectifs ou les ressources de la fonction AML/CFT.

3.3.

Sur demande, la Société doit fournir :

· Les dossiers d’évaluation des risques commerciaux.

· Le nom et la description de poste du Compliance Officer.

· Les registres des transactions suspectes et inhabituelles.

· Les registres des comptes gelés et des actions associées.

· Les programmes et supports de formation.

· Les résultats des audits internes/externes relatifs aux contrôles AML/CFT.

· Les dossiers clients, y compris les évaluations des risques, les diligences raisonnables et les données transactionnelles.

4. Procédures obligatoires de gestion des risques et approche fondée sur les risques

4.1.

La Société applique une approche fondée sur les risques (RBA) afin de garantir que les ressources soient concentrées sur les clients et activités présentant le plus haut risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (ML/FT). Les mesures prises doivent être proportionnelles au niveau de risque identifié.

4.2.

La présente Politique établit le cadre d’application de l’approche RBA. Le Compliance Officer AML/CFT est responsable :

4.3.

Du développement, de la mise en œuvre et de la surveillance continue des procédures et contrôles fondés sur cette approche. Ces mesures sont mises à jour à mesure que les risques ou les exigences réglementaires évoluent.

4.4.

Le Directeur est responsable de l’examen, au moins une fois par an, de la mise en œuvre effective de l’approche fondée sur les risques.

4.5.

Les évaluations des risques doivent prendre en compte des facteurs tels que :

· Le type de client

· La juridiction du client ou de la transaction

· Le type de produit ou de service

· La nature des transactions

· Les canaux de distribution utilisés

4.6.

Dans le cadre de son approche fondée sur les risques, la Société identifie, enregistre et évalue les risques potentiels de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (ML/TF). Étant donné que les services de jeux et de paris en ligne de la Société sont généralement fournis de manière standardisée à une clientèle limitée et similaire, une attention renforcée est accordée aux clients qui sortent des schémas habituels.

4.7.

Les principaux facteurs de risque pris en compte dans la catégorisation du risque ML/TF des clients comprennent :

· Les clients identifiés comme personnes politiquement exposées (PEP) ;

· Les clients effectuant des transactions de grande valeur ;

· Les clients provenant de juridictions à haut risque ou de pays associés à la corruption, au crime organisé ou au trafic de drogue ;

· Les clients refusant de fournir les documents ou informations d’identification requis ;

· Les clients utilisant des VPN ou des serveurs proxy pour masquer leur adresse IP ;

· Les clients accédant à la plateforme via plusieurs appareils ou des appareils inhabituels.

4.8.

Profilage des risques clients
La Société effectue une évaluation initiale des risques basée sur les facteurs de risque identifiés. Toutefois, un profil de risque complet devient souvent plus clair une fois que le client a terminé le processus de diligence raisonnable à l’égard du client (CDD) et commencé à effectuer des transactions.

4.9.

Compte tenu de la nature des services de jeux en ligne de la Société et de l’intégration à distance de la plupart des clients, chaque client se verra attribuer une catégorie de risque — Faible, Moyen ou Élevé — en fonction des facteurs suivants :

· Résultats du processus CDD

· Comportement transactionnel et volume des transactions

· Origine géographique

· Volonté du client de fournir des informations

· Utilisation d’outils d’anonymisation ou de méthodes d’accès inhabituelles

5. Indicateurs liés au Client

5.1.

Risque élevé ML/TF et PEP :

· Clients provenant de pays soumis à des sanctions sélectives ou résidant/originaires de juridictions non réputées selon la liste FATF, telle que modifiée périodiquement.

· Dépôts élevés.

· Tout autre Client déterminé par la Société comme devant être classé dans cette catégorie, ou tout client non vérifié.

· Tout indicateur mentionné ci-dessus classera automatiquement le compte comme à Haut Risque.

5.2.

Risque moyen ML/TF
Client présentant tous les indicateurs suivants :

· Client vérifié

· Client ne relevant d’aucune des catégories Haut Risque ou Faible Risque

· Tout autre Client déterminé par la Société comme devant être classé dans cette catégorie

5.3.

Faible risque ML/TF
Client présentant tous les indicateurs suivants :

· Résident et originaire d’une juridiction de l’EEE

· Dépôts très faibles

· Le pays d’origine et/ou de destination des fonds du Client se situe dans l’EEE

· Client utilisant uniquement une carte de débit/crédit ou un virement bancaire

· Clients identifiés en face à face

· Tout Client ne relevant pas des catégories « Risque Moyen » ou « Haut Risque »

6. Acceptation des Clients

6.1.

La Société classe les Clients en trois catégories de risque conformément à l’Approche Fondée sur les Risques.

· Les comptes deviennent pleinement opérationnels uniquement après la réalisation du CDD conformément à la présente Politique.

· L’ouverture ou le maintien de comptes anonymes, fictifs ou numérotés, ou de comptes sous des noms différents de ceux figurant sur les documents d’identité officiels, est strictement interdit.

· L’approbation du CDD par le Compliance Officer AML/CFT est requise avant l’activation.

6.2.

Critères d’acceptation
Seuls les Clients à Faible Risque ayant réussi le processus CDD et satisfaisant aux exigences de la Politique peuvent être acceptés.

6.3.

La Société n’acceptera pas les Clients qui :

· Refusent ou omettent de fournir les données d’identification requises sans raison valable.

· Demandent des comptes anonymes, fictifs ou numérotés.

· Demandent des transferts de dépôt initial en espèces.

· Sont des personnes morales.

· Ouvrent des comptes au nom d’un tiers.

· Soumettent des documents suspects ou falsifiés.

· Proviennent de juridictions non coopératives.

· Font l’objet d’informations/rapports négatifs ou d’une enquête.

· Figurent sur une liste de personnes impliquées dans le financement du terrorisme ou connues pour être impliquées dans des activités liées au blanchiment d’argent.

· Sont des personnes sanctionnées.

7. Gestion et surveillance des risques

7.1.

L’évaluation des risques est un processus continu et dynamique plutôt qu’une action ponctuelle. Le comportement des clients et les schémas transactionnels évoluent avec le temps, tout comme les méthodes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

7.2.

Le Compliance Officer AML/CFT doit régulièrement examiner les profils des clients existants et nouveaux, ainsi que l’efficacité des mesures, procédures et contrôles actuels. Ces examens doivent être documentés et inclus dans le Rapport Annuel sur le Blanchiment d’Argent.

7.3.

Lors de l’application de l’Approche Fondée sur les Risques et des procédures CDD, le Compliance Officer AML/CFT et le Département Support Client doivent utiliser des données et rapports provenant de sources internationales réputées, telles que :

· FATF

· Comité d’évaluation AML du Conseil de l’Europe

· Politique étrangère et de sécurité commune de l’UE (CFSP)

· Comités des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies

· Réseau international d’information sur le blanchiment d’argent (IMOLIN)

· Fonds monétaire international (FMI)

· Office of Foreign Assets Control (OFAC)

7.4.

La Société maintient également une liste de pays interdits d’utilisation de ses services en raison des réglementations relatives aux jeux et paris. En outre, des mesures spécifiques de prévention de la fraude et de surveillance sont appliquées, notamment :

· Accès depuis plusieurs appareils

· Fréquence et schéma des dépôts

· Choix et changements soudains des méthodes de paiement

· Tentatives d’utilisation de cartes échouant à la vérification 3D Secure

· Transactions avec fonds insuffisants

· Utilisation de plusieurs cartes bancaires

· Retraits via des méthodes de paiement non vérifiées

Ces indicateurs peuvent entraîner une réévaluation du niveau de risque du client, le dépôt d’un rapport d’activité suspecte ou la fermeture du compte.

8. Politique de conformité aux sanctions

8.1.

Le respect des réglementations applicables en matière de sanctions est essentiel afin de :

· Éviter toute action administrative ou réglementaire à l’encontre de la Société

· Protéger la réputation de la Société

8.2.

Autorités émettant des programmes de sanctions

· OFAC (États-Unis)

· Union européenne

· Nations Unies

9. Évaluation des risques liés aux sanctions

9.1.

La Société réalise et documente des évaluations des risques liés aux sanctions afin d’identifier, mesurer et gérer les risques de sanctions, en tenant compte des éléments suivants :

· Les régions dans lesquelles la Société exerce ses activités et fournit ses services

· Les services et produits proposés

· Le profil de risque du Client

· Le risque pays/géographique

· Les risques liés aux services fournis et aux canaux de distribution utilisés

9.2.

Toutes les évaluations des risques liés aux sanctions sont approuvées par le Directeur.

9.3.

Contrôles internes : sur la base de l’évaluation des risques, la Société met en place des contrôles internes pour la gestion des risques liés aux sanctions.

9.4.

Indicateurs d’un risque élevé de sanctions

· Client ou transactions liés à des territoires sanctionnés ou à des zones frontalières

· Implication dans les industries militaires ou le commerce de biens à double usage

· Activités incompatibles avec l’objectif déclaré

· Réutilisation des mêmes documents pour des transactions sans lien entre elles

· Documents présentant des signes de fraude ou de contournement des sanctions

9.5.

La Société applique des procédures KYC et de diligence raisonnable afin de contrôler tous les nouveaux Clients ainsi que les Clients existants par rapport aux listes de sanctions lors de l’intégration et tout au long de la relation d’affaires. Les correspondances détectées déclenchent des alertes pour un examen complémentaire par le Responsable AML de la conformité.

9.6.

La Société contrôle toutes les parties aux transactions, y compris les Clients et les établissements de paiement, par rapport aux listes de sanctions. Les correspondances détectées génèrent des alertes pour enquête par le Responsable AML de la conformité.

9.7.

Gel et dégel des comptes
Lorsque la loi l’exige, la Société gèle les comptes et les actifs des parties soumises à des sanctions ou faisant l’objet d’un examen pour de potentielles violations.

9.8.

Le gel s’applique conformément :

· Aux lois de Curaçao et de l’Union européenne ;

· Aux lois américaines lorsque la juridiction des États-Unis s’applique.

9.9.

Les comptes ne peuvent être débloqués que :
(a) avec l’autorisation de la juridiction compétente ; ou
(b) après la levée officielle des sanctions.

9.10.

La Société ne s’engagera dans aucune transaction avec des parties sanctionnées, sauf si cela est expressément autorisé par les sanctions applicables et confirmé à l’avance par le Responsable AML de la conformité.

10. Procédures de diligence raisonnable à l’égard du Client, d’identification et de vérification

10.1.

La Société applique des mesures d’identification du Client et de diligence raisonnable (CDD) dans les cas suivants :

· Lors de l’établissement d’une relation d’affaires.

· Lorsqu’il existe un soupçon de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme (ML/TF), quel que soit le montant de la transaction.

· Lorsqu’il existe des doutes concernant les données d’identification précédentes du Client.

· Lors du dépôt de montants importants.

· Pour les transactions égales ou supérieures à 2 000 EUR.

· Dans tout autre cas jugé nécessaire par le Responsable AML/CFT de la conformité.

10.2.

Responsabilités :

· Le Responsable AML/CFT de la conformité veille à la bonne application de toutes les procédures CDD et les révise au moins une fois par an.

· Le Service Client collecte et archive les documents d’identification des Clients conformément aux règles de conservation des données.

· Le Responsable de la conformité maintient et met à jour les exigences relatives à la documentation des Clients conformément à la Loi.

10.3.

Avant d’établir une relation d’affaires, la Société doit :

1. Identifier et vérifier le Client dans les délais autorisés.

2. Déterminer l’objet et la nature prévue de la relation d’affaires.

3. Évaluer le risque de ML/TF et attribuer une catégorie de risque au Client.

4. Appliquer les mesures appropriées de CDD ou EDD.

5. Contrôler les personnes concernées par rapport aux listes de sanctions.

10.4.

Si la CDD ne peut être complétée, notamment en raison de l’incapacité à :

· Vérifier l’identité à partir de sources fiables et indépendantes.

· Confirmer que le Client agit pour son propre compte.

· Obtenir des informations sur l’objet de la relation d’affaires.

· Effectuer un suivi continu.

10.5.

La Société refusera d’établir ou mettra fin à la relation d’affaires et, si la législation l’exige, signalera le cas à la FIU de Curaçao.

11. Identification du Client

11.1.

L’identification initiale du Client est effectuée par l’examen des informations fournies lors de l’enregistrement initial du compte joueur.

11.2.

L’enregistrement collecte les informations suivantes :

- Numéro de compte (généré automatiquement)

- Mot de passe

- Date d’enregistrement (générée automatiquement)

- Question de sécurité

- Réponse à la question de sécurité (double saisie requise)

- Numéro de téléphone (doit être vérifié)

- Adresse e-mail (doit être vérifiée)

- Nom de famille

- Prénom

- Date de naissance

- Type de document

- Numéro du document

- Date de délivrance du document

- Pays

- Adresse permanente enregistrée

- Nationalité

- Numéro d’identité

Les données suivantes permettent au Responsable AML d’effectuer un contrôle initial du Client potentiel.

11.3.

Vérification des documents

Lors de la vérification de l’identité d’une personne physique, l’employé AML responsable doit :

- Examiner les documents fournis pour la vérification du Client afin de s’assurer qu’aucun signe de fraude n’est détecté ;

- S’assurer que le document fourni pour la vérification de l’identité est valide et contient la photographie de la personne concernée ;

- L’employé responsable doit vérifier les données, documents et informations reçus du Client dans le cadre de la CDD en utilisant des documents, données ou informations obtenus auprès d’une source fiable et indépendante.

12. Procédures KYC et de diligence raisonnable à l’égard du Client (CDD)

12.1.

Identification des personnes

L’identité réelle d’une personne physique doit être vérifiée par la collecte et l’enregistrement des informations suivantes :

- Nom légal complet ainsi que tout autre nom utilisé, tel qu’indiqué sur :

- Une carte d’identité officielle valide (recto et verso) ou un passeport valide

- Adresse résidentielle permanente complète, y compris le code postal.

- Numéro de téléphone (de préférence fixe, si disponible).

- Adresse e-mail.

- Date et lieu de naissance.

- Spécimen de signature (figurant sur le document d’identité officiel).

Statut PEP :
Informations indiquant si le Client occupe actuellement, a occupé au cours des 12 derniers mois ou a précédemment occupé une fonction publique, ou s’il est un membre de la famille proche ou un proche associé d’une personne occupant une telle fonction. Ces informations doivent être vérifiées de manière indépendante au moyen de bases de données de filtrage.

12.2.

Vérification de l’adresse résidentielle

L’adresse résidentielle déclarée du Client doit être vérifiée au moyen de l’un des documents suivants, délivré au cours des trois (3) derniers mois :

· Facture de services publics (électricité, eau, gaz, déchets) indiquant une consommation du service.

· Avis d’imposition municipale.

· Relevé bancaire provenant d’un établissement financier réputé.

· Facture de téléphone (ligne fixe uniquement) ou facture Internet (si liée à une ligne fixe).

Les factures de services publics doivent être examinées afin de vérifier la consommation du service et de confirmer que l’adresse déclarée correspond à la résidence réelle du Client.

12.3.

Normes de documentation

12.3.1

Seuls les documents originaux ou les copies certifiées conformes doivent être acceptés (les relevés en ligne ne sont pas acceptés).

12.3.2

Les copies des documents doivent clairement indiquer :

· Le numéro du document.

· Les dates de délivrance et d’expiration.

· Le pays de délivrance.

· La date de naissance.

· Une photographie claire.

· La signature du titulaire du document.

Tous les documents et justificatifs d’adresse doivent être conservés dans le dossier du Client conformément aux exigences en matière de conservation des documents.

13. Mesures de diligence renforcée (EDD)

13.1.       La Société doit appliquer des mesures supplémentaires et renforcées dans les situations présentant intrinsèquement un risque plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

13.2.       Outre les comptes joueurs que la Société classe comme étant à haut risque dans le cadre de son évaluation des risques, les lois applicables identifient également les catégories de clients suivantes comme présentant un risque élevé, pour lesquelles des mesures de vigilance renforcée (EDD) sont requises :

·        Transactions complexes, inhabituellement importantes ou atypiques

·        Comptes détenus par des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

·        Transactions impliquant des personnes physiques ou des entités juridiques établies dans des pays tiers à haut risque

13.3.       Les mesures minimales de vigilance renforcée qui doivent être appliquées à tous les clients à haut risque de la Société sont les suivantes :

·        Effectuer un examen et une mise à jour des dossiers du client au moins une fois par an ou à des intervalles plus courts si nécessaire

·        Prendre des mesures renforcées supplémentaires et obtenir des documents justificatifs afin d’établir et de vérifier l’origine du patrimoine

·        Effectuer une surveillance systématique et approfondie du comportement transactionnel.

·        Obtenir des informations supplémentaires sur le client, telles que sa profession, son adresse précédente et les informations disponibles via des bases de données publiques, Internet, etc. ;

·        Obtenir des informations supplémentaires sur la nature envisagée de la relation d’affaires ;

·        Obtenir des informations sur l’origine des fonds ou l’origine du patrimoine du joueur. Les exemples de provenance des fonds comprennent les économies personnelles, l’emploi, les versements de pension, les ventes d’actions et les dividendes, les ventes de biens immobiliers, les gains de jeux d’argent, les héritages et les cadeaux, ainsi que les compensations résultant de décisions judiciaires ;

·        Obtenir des informations sur les raisons des transactions envisagées ou effectuées ;

·        Obtenir l’approbation de la direction générale pour entamer ou poursuivre la relation d’affaires ;

·        Effectuer une surveillance renforcée de la relation d’affaires ;

·        Exiger que le premier paiement soit effectué depuis un compte au nom du client auprès d’une banque soumise à des normes de vigilance à l’égard de la clientèle similaires.

13.4.       La Société est tenue, dans la mesure raisonnablement possible, d’examiner le contexte et l’objet de toutes les transactions complexes, inhabituellement importantes ou atypiques qui n’ont pas d’objet évident ou légitime.

13.5.       Afin de mieux évaluer si ces transactions ou activités sont suspectes, la Société doit classer le ou les clients concernés par ces transactions complexes ou inhabituelles comme présentant un risque élevé. Cette classification permet une surveillance renforcée et un examen plus approfondi de la relation d’affaires.

13.5.1.  Ces mesures de vigilance renforcée comprennent notamment, sans s’y limiter :

1)     Prendre des mesures raisonnables et adéquates afin de comprendre le contexte et l’objet de ces transactions, par exemple en vérifiant l’origine des fonds au moyen de relevés bancaires, de fiches de paie ou d’autres documents pertinents, ou en obtenant des informations supplémentaires sur le client afin d’évaluer la plausibilité de la transaction ;

2)     Renforcer la surveillance des transactions concernées et de l’historique transactionnel global du client ;

3)      Effectuer une surveillance continue de la relation d’affaires au moins une fois par an, ou plus fréquemment si nécessaire, comme indiqué pour les clients à haut risque dans la présente procédure ;

4)     Évaluer si le client doit rester classé comme présentant un risque élevé ou si d’autres mesures sont nécessaires.

Les mesures spécifiques de vigilance renforcée appliquées à chaque client dépendront des circonstances individuelles et des facteurs ayant rendu la transaction complexe ou inhabituelle.

 

14.    Personnes Politiquement Exposées (PPE)

14.1.      

Contrôle supplémentaire concernant les PPE

En plus des informations fournies par le client, des recherches indépendantes doivent être effectuées au moyen d’un logiciel de conformité dédié et de vérifications Internet en sources ouvertes afin de déterminer :

·        Les fonctions publiques actuellement ou précédemment exercées par le client, au moins au cours des 12 derniers mois.

14.2.       Si le client est un membre de la famille proche ou un proche associé d’une PPE.

14.3.       Aux fins de l’identification d’une PPE, l’expression « fonction publique importante » comprend notamment, sans s’y limiter, les fonctions suivantes :

·        Chef d’État, chef de gouvernement, ministre, ministre délégué ou secrétaire d’État

·        Membre du parlement ou d’un organe législatif similaire

·        Membre d’un organe dirigeant d’un parti politique

·        Membre de la Cour suprême, de la Cour constitutionnelle ou d’un autre organe judiciaire de haut niveau dont les décisions ne sont généralement pas susceptibles de recours

·        Membre d’une cour des comptes ou membre du conseil d’administration d’une banque centrale

·        Ambassadeur, chargé d’affaires et officier supérieur des forces armées ou des forces de sécurité

·        Membre de l’organe d’administration, de direction ou de surveillance d’entreprises publiques

·        Directeur, directeur adjoint, directeur général d’un ministère, ou membre du conseil d’administration ou équivalent d’une organisation internationale

·        Maire

·        Les fonctionnaires de rang moyen ou subalterne sont exclus de cette définition.

14.4.       Membres de la famille et proches associés

·        Les membres de la famille comprennent le conjoint ou l’équivalent, les enfants et leurs conjoints ou équivalents, ainsi que les parents de la PPE.

·        Les proches associés désignent les personnes physiques connues pour partager la propriété effective d’une entité juridique ou d’une construction juridique créée au profit d’une PPE, ou entretenant des relations d’affaires étroites avec la PPE.

14.5. Statut post-mandat des PPE

Si une PPE cesse d’exercer une fonction publique importante, la Société continue de considérer cette personne comme à Haut Risque pendant au moins 12 mois après la cessation de ses fonctions. La Société évalue chaque cas individuellement et peut maintenir la classification PPE au-delà de cette période si cela est jugé nécessaire, y compris pendant toute la durée de la relation d’affaires.

14.6. Identification et classification des PPE

Afin de déterminer si un client potentiel est une PPE, la Société évalue plusieurs sources d’information :

· Informations fournies directement par la personne ;

· Bases de données de filtrage (étant entendu que la classification par ces bases de données n’est pas définitive) ;

· Recherches sur Internet ;

· Autres informations publiques fiables disponibles.

Les preuves provenant de ces sources doivent être documentées et conservées dans le dossier du client. La Société examine et met à jour périodiquement la classification PPE lorsque cela est nécessaire.

14.7. Mesures de vigilance renforcée pour les PPE

Lorsqu’une PPE est identifiée, les mesures de vigilance renforcée suivantes s’appliquent :

· L’autorisation d’établir ou de poursuivre une relation d’affaires avec une PPE doit être accordée par le Conseil d’administration, sur la base d’un bref rapport préparé par l’employé responsable décrivant le profil du client et celui de la PPE.

· Avant l’intégration d’une PPE, la Société doit recueillir suffisamment d’informations pour vérifier l’identité, la réputation professionnelle, l’intégrité et le professionnalisme de la PPE, y compris, le cas échéant, des références de tiers ou des recherches sur Internet.

· La Société doit établir et vérifier l’origine du patrimoine et des fonds de la PPE afin de s’assurer qu’ils ne proviennent pas de corruption ou d’activités criminelles. La vérification peut inclure la consultation d’informations publiquement disponibles telles que les déclarations de patrimoine, les registres fonciers et commerciaux, ainsi que des sources Internet/réseaux sociaux.

· Le profil d’activité commerciale attendu de la PPE doit guider la surveillance continue et être régulièrement examiné et mis à jour, avec une vigilance particulière appliquée aux secteurs vulnérables à la corruption.

Toute la documentation et les informations collectées doivent être conservées dans le dossier du client.

14.8. Surveillance continue des relations d’affaires avec les PPE

Les relations d’affaires avec les PPE nécessitent une surveillance renforcée et continue :

· Des examens doivent être effectués au moins une fois par an et nécessitent l’approbation du Conseil d’administration pour poursuivre la relation. Le Responsable Conformité AML/CFT doit préparer un rapport de synthèse détaillant le profil du client, l’activité transactionnelle par rapport au volume attendu (sur la base de l’origine vérifiée des fonds/patrimoine), les clients liés, tout soupçon éventuel et une recommandation claire quant à la poursuite ou à la résiliation de la relation.

· Les transactions doivent être examinées attentivement afin de détecter toute activité inhabituelle ou atypique, avec une réévaluation et une mise à jour des informations du client si nécessaire.

· Tout soupçon survenant dans le cadre de la surveillance continue doit être traité conformément aux sections pertinentes de la présente Politique.

Toute la documentation relative à ces examens doit être conservée dans le dossier du client.

15. Base de données de filtrage

15.1.

La Base de données de filtrage contient les noms de personnes physiques et morales, de pays, d’organisations, de navires et d’autres entités pouvant être :

· Soumis à des sanctions ;

· Soupçonnés d’implication dans des activités de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ;

· Identifiés comme des Personnes Politiquement Exposées (PPE).

15.2.

La base de données fournit des informations générales sur les personnes ou entités répertoriées, y compris les fonctions actuelles et passées occupées, ainsi que toute information potentiellement négative telle que des allégations d’évasion fiscale, des litiges en cours, ou des liens avec des PPE ou des criminels.

15.3.

Une vérification dans la Base de données de filtrage doit être effectuée pour tous les clients concernés. Tout résultat écarté (faux positif) doit être soigneusement évalué, expliqué et documenté dans le dossier du client. Les correspondances avérées nécessitent une escalade immédiate au Département AML.

15.4.

La Base de données de filtrage doit être utilisée pour contrôler quotidiennement les noms de tous les clients actifs.

16. Recherche Internet / Vérification médiatique

16.1.

Des recherches sur Internet et dans les médias doivent être effectuées pour tous les nouveaux demandeurs, ainsi que dans le cadre des examens réguliers ou ponctuels des dossiers d’identification et des examens annuels des comptes, pour tous les clients et les personnes qui leur sont associées.

16.2.

L’objectif de ces recherches est de :

· Identifier toute couverture médiatique défavorable ou information publique négative ;

· Recueillir des informations complètes afin d’établir le profil du client ;

· Déterminer si le client ou les personnes concernées sont des PPE, des membres de leur famille ou des proches associés ;

· Vérifier l’exactitude des informations fournies par le client.

16.3.

L’agent chargé de préparer le dossier du client doit inclure et signer la confirmation suivante sur la page de rapprochement : « Une recherche Internet a été effectuée. »

16.4.

Tous les résultats de recherche doivent être évalués et des copies des conclusions pertinentes doivent être conservées dans le dossier du client.

16.5.

Lorsque des informations négatives ou des allégations publiques concernant le client ou ses dirigeants sont découvertes, ces informations doivent être clairement divulguées dans le dossier du client. Une évaluation doit être réalisée afin de déterminer les mesures appropriées à prendre par la Société (par exemple, reclassification en Haut Risque, surveillance renforcée ou résiliation de la relation). Cette évaluation doit être discutée et finalisée avec le Responsable Conformité AML/CFT.

16.6.

Le fait de ne pas divulguer des informations négatives facilement accessibles découvertes lors de la recherche Internet, malgré la confirmation qu’une recherche a été effectuée, constitue une violation directe de la présente Politique et peut entraîner l’incapacité de la Société à remplir efficacement ses obligations AML.

17. Conservation des documents

17.1.

Conformément à la législation AML/CFT applicable et aux orientations réglementaires, la Société maintient un système complet de conservation des documents afin de garantir la responsabilité et la traçabilité des activités des clients.

17.2.

La Société conserve les documents suivants dans un format sécurisé et accessible pendant une période minimale de cinq (5) ans à compter de la date de la dernière transaction ou de la résiliation de la relation d’affaires, selon la date la plus tardive :

· Documents d’identification et de vérification collectés durant le processus KYC et de vigilance ;

· Informations et documents relatifs à la vigilance renforcée (EDD) et aux évaluations de l’origine des fonds/patrimoine ;

· Dossiers complets des transactions, y compris les méthodes de paiement utilisées, les montants déposés ou retirés, et les horodatages des transactions ;

· Dossiers des évaluations internes des risques, alertes, enquêtes et décisions relatives aux activités suspectes.

17.3.

Ces documents sont conservés conformément aux lois applicables sur la protection des données, y compris les dispositions relatives à l’accès sécurisé, à la confidentialité et à l’intégrité des informations personnelles et financières. Veuillez consulter la Politique de confidentialité pour plus d’informations concernant le stockage des données personnelles des utilisateurs du Site Web.

18. Surveillance des activités

18.1

La Société utilise un système complet de surveillance des transactions et des comportements conçu pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent potentiel, le financement du terrorisme et d’autres activités illicites.

18.2

Toutes les transactions et activités des utilisateurs font l’objet d’un examen continu afin d’identifier les incohérences, indicateurs de risque ou schémas inhabituels qui s’écartent du comportement attendu sur la base du profil de l’utilisateur.

18.3

Le cas échéant, les règles et principes suivants sont appliqués :

· Pour toute transaction bancaire ou par carte, le nom du titulaire du compte ou de la carte doit correspondre au nom enregistré sur le compte de l’utilisateur. En cas de changement de nom, des documents justificatifs doivent être fournis.

· Si des dépôts sont effectués à l’aide d’instruments de paiement non retirables, les retraits ne peuvent être traités que vers un moyen de paiement vérifiable appartenant à l’utilisateur. Dans ce cas, la Société peut demander des documents afin de confirmer la propriété.

· La Société se réserve le droit de demander des documents de vérification supplémentaires (tels qu’une preuve de propriété du moyen de paiement ou l’origine des fonds) dans les cas où des divergences, des activités inhabituelles ou un risque accru sont détectés.

19. Prévention des activités suspectes

19.1.

Le système et l’équipe AML de la Société contrôlent activement les comportements couramment associés à la criminalité financière ou à l’utilisation abusive de la plateforme, y compris, mais sans s’y limiter :

· Utilisation de plusieurs cartes de paiement auprès de différents prestataires de paiement ;

· Utilisation de cartes provenant de différents émetteurs ou régions dans un court laps de temps ;

· Changements fréquents entre des instruments de paiement non liés (par exemple, portefeuilles électroniques, cartes, virements bancaires) ;

· Refus ou réticence à vérifier les moyens de paiement ;

· Incohérences dans les indicateurs géographiques, tels que le pays d’enregistrement, l’adresse IP, les paramètres de l’appareil ou l’opérateur mobile ;

· Utilisation répétée d’appareils liés à plusieurs comptes (sur la base de l’empreinte numérique des appareils) ;

· Évitement ou refus des procédures de confirmation d’identité, y compris la vérification vidéo ou le selfie avec pièce d’identité.

19.2.

Lorsque de tels comportements sont détectés, le compte peut faire l’objet d’un examen renforcé, de restrictions temporaires ou d’une suspension complète en attendant la résolution du problème.

20. Formation du personnel sur les procédures AML en vigueur

20.1.

La Société veille à ce que tout le personnel concerné impliqué dans la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, l’intégration des clients et les transactions financières soit correctement formé et tenu à jour concernant les obligations AML/CFT en vigueur ainsi que les meilleures pratiques du secteur.

20.2.

Le personnel des départements clés, y compris l’équipe des opérations financières (chargée du traitement des dépôts et retraits des utilisateurs) et le département conformité (chargé de la vérification de l’identité et des procédures de vigilance) — suit régulièrement des sessions de formation structurées et adaptées à leurs rôles et responsabilités spécifiques.

20.3.

La Société organise des sessions de formation AML/CFT obligatoires pour tout le personnel concerné au moins une fois par an, avec des sessions supplémentaires organisées si nécessaire en réponse à des mises à jour réglementaires ou à des changements de procédures internes.

20.4.

Les nouveaux employés doivent suivre une formation AML initiale dans le cadre de leur processus d’intégration avant d’accéder à tout système sensible en matière d’AML ou de traiter des données utilisateurs.

20.5.

La Société effectue des évaluations régulières du personnel afin d’évaluer le niveau de compréhension et de compétence de ses employés concernant les pratiques AML/CFT et KYC. Ces évaluations permettent d’identifier les domaines nécessitant des améliorations et de garantir que tous les membres de l’équipe restent pleinement aptes à exercer leurs fonctions.

20.6.

Le programme de formation est supervisé par la Direction générale et documenté conformément au cadre de contrôle interne de la Société.

21. Signalement des activités ou transactions inhabituelles

21.1.

La Société se réserve le droit de signaler toute transaction ou tout comportement utilisateur suscitant des soupçons de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou de toute autre activité criminelle.

21.2.

Si la Société identifie une activité qui ne peut être raisonnablement expliquée ou justifiée par l’utilisateur et qui répond à des indicateurs objectifs ou subjectifs de comportement suspect, cette activité peut être signalée à l’autorité compétente de Curaçao.

22. Références

Vous trouverez ci-dessous la liste des sources (non exhaustive) utilisées pour la présente Politique. Des législations ou documents supplémentaires peuvent également être appliqués.

1.   Les Quarante Recommandations et les Recommandations Spéciales sur le financement du terrorisme (« Recommandations du GAFI ») ;
   

2.   Les lignes directrices relatives à l’approche fondée sur les risques pour les casinos (RBA for Casinos), publiées par le GAFI ;
   

3.   La Directive 2015/849 de l’Union européenne et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme ;
   

4.   Le Règlement délégué (UE) 2016/1675 de la Commission du 14 juillet 2016 complétant la Directive (UE) 2015/849 du Parlement européen et du Conseil par l’identification des pays tiers à haut risque présentant des carences stratégiques ;
   

5.   Curacao Gaming Control Board, Regulations for the combating of Money Laundering, the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction, dernière mise à jour janvier 2025 ;
   

Type de document :	Politique
Version :	1.1
Date de version :	05.11.2025
Approuvé par :	(SMES) Solutions for Management and Employment Support N.V., Vivian Victoria Ersilia, Directrice Générale
Propriétaire du document :	Inga Grope, Responsable Conformité

6.   Liste du GAFI des juridictions à haut risque et autres juridictions sous surveillance : http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk .